صفحه محصول - پاورپوینت پولشویی در اقتصاد

پاورپوینت پولشویی در اقتصاد (pptx) 25 اسلاید

دسته بندی : پاورپوینت

نوع فایل : PowerPoint (.pptx) ( قابل ویرایش و آماده پرینت )

تعداد اسلاید: 25 اسلاید

قسمتی از متن PowerPoint (.pptx) :

1 پولشویی در اقتصاد مقدمه پولشویی تاریخچه پول‌شویی فرآیند پولشویی روش های پولشویی پولشویی در بخش مالی پولشویی در بخش واقعی اقتصاد سایر راه های پولشویی آثار پولشویی آثار اقتصادی پولشویی آثار اجتماعی پولشویی آثار سیاسی پولشویی مبارزه علیه پولشویی فهرست مطالب: برنامه­ریزی­های اقتصادی، نیازمند آگاهی از عملکرد عمومی اقتصاد کشور است. اما در اغلب کشورها، بخشی از فعالیت­های اقتصادی در معرض دید سیاست ­ گذاران اقتصادی قرار نمی­گیرد. بنابراین، یکی از دغدغه­های اصلی سیاست ­ گذاران اقتصادی کشورهای مختلف، روبه­رو بودن با فعالیت­هایی است که به دلایل مختلف از دید ناظران رسمی دور ­مانده و عملکرد اقتصاد را با اخلال مواجه می­کنند، که یکی از این فعالیت­ها پولشویی است . مقدمه: شناسایی شیوه‌ها و ابزارهای راه‌یابی منابع به دست آمده از فعالیت‌های اقتصاد زیرزمینی به اقتصاد رسمی، بررسی ماهیت نفوذ و حوزه‌های تأثیرگذاری و در نهایت راهبردها و راهکارهای جلوگیری از دستیابی مجرمان به عواید حاصل از فعالیت‌های مجرمانه، در حوزه مطالعاتی پولشویی می‌گنجد . در نگاه نخست، ممکن است پولشویی جرمی بدون قربانی در نظر آید و هیچ‌یک از حالت‌های ناخوشایند مانند احساس ناامنی یا ترس که در نتیجه‌ی جرایم دیگر مانند قتل، سرقت پدید می‌آید، درباره آن احساس نشود، اما با توجه کافی، مشاهده می‌شود که پولشویی عارضه‌ای ثانویه و متناظر با یک جرم منشأ مانند قاچاق، سرقت و دیگر فعالیت‌های تبهکاری است. بنابراین مشخص می‌شود که عاملی مانند ناآگاهی از علل و ماهیت پولشویی ممکن است آن را به معضلی نامرئی در نزد برخی جوامع و به صورت ناشناخته و بی‌پاسخ نگاه داشته باشد مقدمه: پولشویی عبارت است از تلاش برای تغییر شکل عواید حاصل از فعالیت‌های مجرمانه با هدف پنهان­سازی اصل وجوه نقد یا مقدار، منشأ و مالکیت آن به منظور گریز از شناسایی و پیگرد فعالیت‌های مجرمانه یا شواهد فعالیت‌های غیرقانونی. پولشویی فرآیندی سه مرحله‌ای است: مرحله نخست مستلزم قطع هرگونه ارتباط مستقیم بین جرم و عوایدی است که از آن حاصل شده است، مرحله دوم عبارت است از مخفی کردن رد مال برای فرار از پیگرد قانونی و مرحله سوم عبارت است از بازگرداندن مجدد عواید حاصل از جرم به مجرم، به گونه‌ای که منشأ، نحوه کسب و محل جغرافیایی آن، قابل ردیابی نباشد. پولشویی دیدگاه نخست، معتقد است ریشه این لغت به قرن بیستم و زمان ممنوعیت قمار در آمریکا بازمی‌گردد. در دهه 1930 میلادی سران مافیای آمریکایی بر شبکه‌ای از رختشوی‌خانه‌های سکه‌ای آن کشور مالکیت داشتند. در آن سال‌ها، گانگسترها در برخی از ایالت‌ها و شهرهای آمریکا، به ویژه در شهر نیویورک، فعالیت‌های غیرقانونی مانند قمار را انجام می­دادند. با اعلام ممنوعیت قمار در این کشور، افرادی مانند آل‌کاپون اقدام به خرید این دستگاه‌ها کردند تا درآمدهای غیرقانونی خود را با درآمدهای خرد این حرفه که حساسیتی روی آن نبود، ادغام کنند و وجهه قانونی به آن ببخشند و تلاش می‌کردند تا وجوه مزبور را که زمینه نقدینگی زیادی داشت، حاصل فعالیت‌های خدمات رختشویی معرفی کنند. به همین سبب، از آن زمان به بعد تلاش برای مخفی کردن رد درآمدهای حاصل از فعالیت‌های بزهکارانه را پولشویی می‌نامند . تاریخچه پولشویی بر اساس دیدگاه دوم، دلیل مصطلح شدن واژه پولشویی به فرآیندی برمی‌گردد که در آن وجوه کثیف و نامشروع با عبور از مجاری و صافی‌های پولی و مالی مختلف، پاک و تطهیر می‌شود. در این حالت، وجوه با منشأ غیرقانونی وارد فرآیندهای پیچیده و متعددی می‌شود، به طوری که با عبور از هر مرحله، ردیابی ریشه‌های اصلی آن به مراتب دشوارتر می‌شود. این اصطلاح نخستین بار در جریان رسوایی واترگیت در سال 1973 میلادی رواج یافت و در سال 1982 در یکی از دادگاه‌های آمریکا به حوزه‌های حقوقی و متون قانونی وارد شد و از آن پس در سطح گسترده‌ای به کار رفت . فرآیند پولشویی از هنگامی که نخستین جرم با هدف کسب سود (عایدی) صورت می‌گیرد، پولشویی آغاز می‌شود. مجرم طی مراحل متفاوت می‌کوشد تا بدون به خطرانداختن خود و تشکیلاتش، عواید حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی را به وجوه و منابع به ظاهر قانونی تبدیل کند، از این‌رو در پولشویی، عواید حاصل از جرم وارد نظام مالی می‌شود تا منشأ غیرقانونی آن پنهان شده و ظاهر قانونی به خود بگیرد. پولشویی که بیشتر اوقات با جرایم سازمان‌یافته مرتبط است، ممکن است پیامد جرمی باشد که عواید غیرقانونی هنگفتی دارد (مانند اخاذی، قاچاق موادمخدر و قاچاق اسلحه و ...). اگرچه پولشویی اغلب شامل سلسله‌ی پیچیده‌ای از معاملات است اما به طور کلی شامل سه مرحله اساسی زیر می‌شود. نخستین مرحله از فرآیند پولشویی، جایگذاری یا تزریق عواید حاصل از فعالیت‌های مجرمان به شبکه مالی رسمی با هدف تبدیل عواید مزبور از حالت نقدی به ابزارهای (دارایی‌های) مالی است. جایگذاری عواید حاصل از جرم، ممکن است با تقسیم وجوه کلان به وجوه خرد که واکنش و حساسیت چندانی را برنمی‌انگیزد و سپرده‌گذاری آنها در بانک‌های داخلی یا دیگر م ؤ سسات مالی رسمی و غیررسمی انجام می­شود یا برای سپرده‌گذاری در موسسات مالی خارجی ماورای مرزها، انتقال داده شود و یا برای خرید کالاهای باارزشی مانند آثار هنری، هواپیما، فلزات و سنگ‌های قیمتی، به کار رود .